微信群有人疯狂刷屏高额贷款?上海破获这起电信诈骗案揭开幕后真相,涉案1300余起

“10万元贷款不是梦!”“超高额贷款,请加这个微信!各个银行都行!”

 

市民戴先生一个微信群里日前忽然加入一个陌生人,这名陌生人随后又拉进了三个人,天天用这样的信息刷屏。

 

他们真能办理高额贷款吗?

 

日前,上海公安机关经过近2个月的缜密侦查,成功侦破“3.30”特大系列电信网络诈骗案,揭开微信群里刷屏“高额贷款”信息内幕:这些人通过微信广告引人上钩后,以收取各类手续费、服务费、中介费为名实施诈骗,得手后就将被害人拉黑。

 

这一老套的犯罪手法,利用微信的传播力,竟涉及全国多个地区1300余起案件,初步估计涉案金额约400余万元。目前警方已捣毁这一藏匿于山东聊城的虚假贷款诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人31名。

 

微信陌生人提供高额贷款被骗

 

今年3月30日,上海市公安局金山分局亭林派出所接到市民陈先生报案,称其通过微信好友办理贷款业务,结果被骗4000余元。陈先生告诉民警,今年1月初,有一个微信名为“dwj11**88”的人加他为好友,说可以提供贷款业务。

 

3月25日,陈先生咨询对方办理贷款所需要的资料,对方让陈先生将其身份证、银行卡拍照发过去,并提供支付宝、淘宝账户和邮箱,并支付58元材料费作为“审核额度费用”。

 

陈先生按照对方要求办理。次日,对方又告诉陈先生可以贷款6.5万元,但要支付7%的中介费共4500元。陈先生又分两次分别汇给对方4000元,剩余的500元约定事成之后再给对方。

 

钱款汇出一小时后,对方又联系陈先生称资料审核没通过,“贷款额度太高,需要用公司的设备做一个人脸识别才可以提款”。两天后,陈先生收到了对方寄过来的设备,可是按照步骤操作后,贷款依然不见踪影,再次微信询问对方后也没得到回复。此时,陈先生才意识到可能上当,于是向警方报案。

 

涉及全国各地1300余起案件

 

警方接报后立即开展侦查工作,经过初步侦查,民警发现金山区朱泾镇新农地区以及上海市其他区在同一时间段内发生多起同类型案件,分析后极可能系同一伙犯罪分子作案。警方立即成立“3.30”专案组,依托市反电信网络诈骗中心开展侦查工作。

 

通过回访案件中的被害人以及调查走访,侦查员发现该犯罪团伙从2016年11月至2017年4月密集活动,涉及全国多个地区1300余起案件,涉案总金额约400余万元,而犯罪团伙成员极可能在山东聊城。

 

专案组随即安排调查小组赶赴山东开展调查。在山东警方的大力配合下,专案组查明位于山东聊城某写字楼一家公司的法人代表及其30名员工有重大作案嫌疑。

 

5月25日上午,专案组在山东聊城警方支持下,在山东聊城东昌府区的两处窝点内抓获肖某、颜某、吴某等31名犯罪嫌疑人,并当场缴获涉案电脑硬盘3块、赃款30余万元及大量账本、公民个人信息,冻结涉案赃款72万元。

 

经初步侦查,犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以来,组织业务员以办理贷款为名,通过虚构信用材料,收取包装费、返点费、快递POS机、平板电脑等手法先后骗取现金400余万元的犯罪事实。

 

目前,肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被金山分局依法刑事拘留,案件还在进一步侦查之中。

 

网络购买进入微信群疯狂吸粉

 

陈先生这样的受害者是如何被犯罪嫌疑人盯上的?据肖某到案后交代,公司员工通过网络购买等方式,进入各种微信群,在群里发布代办信用卡和贷款的广告,以此疯狂吸粉。记者随后在网上查询发现,有不少提供加入各类微信群的有偿服务。这些被称为“带群人”的人,通过软件或其他方式,将骗子加入各类微信群疯狂刷屏广告,号称“7天加满5000粉丝”。

 

除了通过微信群四处寻找受害人,肖某还定制了一款APP,整合十几家银行申领信用卡的通道和这些银行及部分小贷公司的贷款通道,安装在平板电脑或POS机中。一旦有客户咨询,公司员工会让客户提供身份证等一整套个人信息,然后在APP软件中输入客户身份信息和想贷款的金额等,拍成小视频给客户让客户信任他们“专业”,随后再以运输费、代收费等名目收取3000至5000元不等的费用,再寄给客户一个平板电脑或智能POS机。此后客户再提出任何疑问,一概不理。

 

“画蛇添足”既是“烟雾弹”又是“考核方式”

 

既然诈骗已经得手,肖某等人为何还要寄平板电脑或者智能POS机?据肖某的员工称,他们每月的工资是“底薪+提成”,提成则是根据业务员“推销”掉多少平板电脑或智能POS机来计算。

 

而肖某也称,这样做既方便计算员工提成和管理,也能给被害人制造“收取的费用是用于购买平板电脑或者智能POS机”的假象,试图以此逃避法律制裁。不过竟调查,肖某等人寄出的平板电脑和智能POS机等物价格只有300余元。

 

警方表示,市民不要轻信网络发布的贷款信息,凡是以中介费、包装费、返点费等各种名目事先收取费用“基本就是诈骗”。

 

题图来源:新华社

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